El agente Brian Clark aún recuerda un caso decisivo de hace una década.
Su equipo de la Administración para el Control de Drogas (DEA) arrestó a un hombre chino involucrado en el lavado de dinero, en un aeropuerto estadounidense donde el individuo tenía una escala.
La persona había coordinado recolección y entregas de dinero para el cártel de Sinaloa en México. Las autoridades mexicanas lo identificaron mientras almorzaba con un líder del cártel en el país. Ambos hablaron de una incautación de dinero en efectivo que realizó recientemente por la DEA en Nueva York.
El lavador de dinero chino cooperó posteriormente con los agentes y proporcionó amplia información sobre el funcionamiento de la operación de lavado.
Entre 2015 y 2016, comenzaron a surgir redes chinas de lavado de dinero, según Clark, agente especial a cargo de la División de Campo de la DEA en Los Ángeles. Dijo que, en 2019, los chinos dominaban el mercado del lavado de dinero.
Ahora, las organizaciones chinas de lavado de dinero son "uno de los principales actores que lavan dinero de forma profesional en Estados Unidos y en todo el mundo", según el último informe de evaluación nacional del riesgo de lavado de dinero del Departamento del Tesoro.
Las organizaciones chinas de lavado de dinero proporcionan servicios "baratos, rápidos y casi garantizados" a los cárteles, dijo Clark a The Epoch Times, lo que hace que los cárteles tengan más dinero para causar más daño con el tráfico de drogas.
Las sobredosis de drogas, especialmente de opioides, se han cobrado la vida de más de 100,000 estadounidenses al año en los últimos años, con la excepción de un descenso el año pasado, según la DEA.
Los expertos afirman que el lavado de dinero chino es una operación global respaldada por el Partido Comunista Chino (PCCh) y supone un grave peligro para Estados Unidos.
Informes de grupos de expertos y organizaciones intergubernamentales vinculan las inversiones globales del PCCh con el aumento del comercio ilícito y la corrupción.
"China, directa e indirectamente, se beneficia de las operaciones de lavado de dinero que afectan a su economía y al sector financiero a través del sistema comercial internacional o su banca clandestina" dijo a The Epoch Times David M. Luna, director ejecutivo de la Coalición Internacional contra las Economías Ilícitas. Luna también es exdiplomático estadounidense y exfuncionario de seguridad nacional.
"El PCCh lo permite porque es muy lucrativo y ayuda a China a expandir la economía ilegal global que impulsa su expansión comercial y mercantilista en muchos rincones del mundo y sus ambiciones geopolíticas de dominio del poder".
Otro experto, el exagente especial del Tesoro John Cassara, estima que las redes chinas blanquean 2 billones de dólares al año, aproximadamente la mitad del total del lavado de dinero a nivel mundial.
A pesar de la magnitud del problema, él considera que la represión de la criminalidad china es una oportunidad única para contrarrestar al régimen comunista chino, ya que los delitos ponen de manifiesto la naturaleza maligna del PCCh.
"Es sencillo. No tiene nada que ver con la ideología. Está bien o está mal", dijo Cassara a The Epoch Times. "Y la gente lo sabe; lo sienten en sus entrañas".
Lavado de dinero con características chinas
Cuando las organizaciones chinas dedicadas al lavado de dinero tomaron el control del mercado en 2015 y 2016, cobraron comisiones significativamente más bajas que los actores tradicionales en América Latina. Clark dijo que, si bien la tasa de mercado para el lavado de dinero era del 10 % al 15 %, los chinos cobraron casi nada durante varios años para debilitar a sus competidores.
Un cartel de la empresa china Oceanwide Real Estate Group se exhibe en su obra frente al Staples Center de Los Ángeles el 17 de mayo de 2016. Los chinos adinerados son una base de clientes clave para las redes de lavado de dinero, ya que mueven fondos para la compra de inmuebles y el pago de matrículas universitarias en Estados Unidos, eludiendo al mismo tiempo los estrictos controles de divisas y capitales de China. Frederic J. Brown/AFP a través de Getty ImagesIncluso después de eso, las comisiones de los intermediarios chinos se han mantenido bajas, entre el 0 % y el 6 %, lo que ha supuesto un impulso directo a los beneficios de los cárteles de la droga, según afirmó el exagente de la DEA Robert Zachariasiewicz en un evento organizado por Global Financial Integrity, un grupo de expertos con sede en Washington.
Christopher Urben, exagente de la DEA y actual director general de Nardello & Co., dijo a los legisladores en una audiencia celebrada en septiembre que, desde que los chinos se convirtieron en actores dominantes en el lavado de dinero, los cárteles mexicanos han aumentado sus beneficios entre un 3 % y un 5 %.
Eso se traduce en miles de millones de dólares adicionales cada año.
Según un informe de la Oficina de Análisis Económico del Departamento de Comercio, los estadounidenses gastaron 153,000 millones de dólares en la compra de drogas ilegales en 2017.
Los intermediarios chinos pueden permitirse cobrar comisiones por debajo del mercado a los cárteles de la droga porque obtienen beneficios de los clientes adicionales en el ciclo de lavado de dinero.
Un grupo clave son los chinos adinerados que viven en China. Ellos quieren invertir en bienes raíces en Estados Unidos o pagar la matrícula de sus hijos en universidades estadounidenses.
Sin embargo, el PCCh impone un límite anual de divisas de 50,000 dólares.
El límite está en vigor desde 2007 y, a finales de 2016, Beijing anunció controles más estrictos sobre la revisión y aprobación de las conversiones de yuanes chinos a dólares estadounidenses.
Ese momento coincidió con el auge de las redes chinas de lavado de dinero, dijo Clark, y añadió que los sistemas bancarios clandestinos chinos florecieron simultáneamente.
Estos adinerados clientes chinos reciben los dólares estadounidenses generados por el tráfico de drogas. El dinero no tiene que salir de Estados Unidos porque los chinos adinerados pagan el mismo valor en yuanes a la red de lavado de dinero afiliada al cártel en China. Se denominan transacciones espejo o swaps.
Según Clark, los chinos adinerados están dispuestos a pagar comisiones del 3 % o más por el servicio.
Añadió que la necesidad de dólares estadounidenses por parte de los chinos adinerados cambió por completo el panorama del lavado de dinero, ya que las ganancias del tráfico ilícito de drogas nunca tienen que salir de Estados Unidos. Además, los swaps dificultaron la detección del vínculo entre el dinero y los delitos subyacentes.
El yuan chino que acaba en cuentas afiliadas a los cárteles en China puede utilizarse para comprar precursores químicos de drogas o bienes con los que transferir el valor de las ganancias del tráfico de drogas de vuelta al país de origen de los cárteles.
Una transacción con facturación errónea también puede facilitar el lavado de dinero.
Por ejemplo, si el cártel de la droga necesita lavar 990,000 dólares, las redes chinas de lavado de dinero crean una empresa china para enviar a México productos electrónicos de consumo por valor de un millón de dólares.
Y en lugar de pagar correctamente la transacción, la empresa factura al cártel solo 10,000 dólares. Una vez importados a México, una empresa afiliada al cártel puede venderlos y registrar en sus libros un beneficio de 990,000 dólares. De este modo, 990,000 dólares procedentes del tráfico de drogas quedan integrados en el sistema financiero legítimo.
Este tipo de lavado de dinero basado en el comercio puede medirse a través de las diferencias de valor, es decir, la diferencia entre el valor registrado en las importaciones de un país y las exportaciones de otro país entre dos socios comerciales.
Un empleado bancario cuenta billetes de 100 yuanes (14,60 dólares) en un banco de Shanghái el 8 de agosto de 2018. El régimen chino impuso un límite anual de cambio de divisas de 50,000 dólares en 2007 y, en 2016, anunció controles más estrictos sobre la revisión y aprobación de las conversiones de yuanes chinos a dólares estadounidenses. Johannes Eisele/AFP a través de Getty ImagesGlobal Financial Integrity descubrió que la diferencia de valor entre 134 países en desarrollo y 36 economías avanzadas era de 835,000 millones de dólares en 2018. La diferencia de valor de China representaba el 37 % del total, casi cinco veces más que la de Polonia, el país que ocupaba el segundo lugar.
Gran parte de los ingresos procedentes del narcotráfico en Estados Unidos no tienen que salir del país debido a las transacciones espejo que utilizan los lavadores de dinero chinos. El resto es fácil de ocultar dentro de los sistemas de comercio internacional entre China, México y Estados Unidos, que el año pasado ascendieron a casi un billón de dólares, según la Oficina del Censo de Estados Unidos.
"Multiplicador de amenazas"
Los expertos afirman que la ayuda que proporcionan las redes chinas de lavado de dinero va más allá del tráfico de drogas."Una de las razones por las que muchos organismos encargados de hacer cumplir la ley consideran que las empresas ilícitas chinas son un 'multiplicador de amenazas' es porque contribuyen a alimentar la violencia, la inseguridad y la inestabilidad en demasiados mercados", dijo el exdiplomático Luna.
El comercio ilícito y la corrupción se han extendido junto con las inversiones globales de China. Un ejemplo destacado es la Iniciativa del Cinturón y Ruta de la Seda (BRI) de China, un proyecto de infraestructura global también conocido como "Un cinturón, una ruta".
Las inversiones de China en el Cinturón y la Ruta de la Seda impulsan el comercio ilícito, según un informe publicado en abril por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), una organización intergubernamental de 38 países miembros comprometidos con la democracia y la economía de mercado.
El análisis reveló que cuanto más invierte China en un país, más productos falsificados exporta este. Las imitaciones constituyen la principal categoría de delitos subyacentes al lavado de dinero.
El comercio de estos productos falsificados se valora en aproximadamente medio billón de dólares estadounidenses al año, y China sigue siendo la principal fuente de productos falsificados, según un informe de la OCDE publicado en mayo.
La expansión de la Franja y la Ruta y la corrupción también se solapan.
"La mayoría de las inversiones de la BRI se dirigen a países en desarrollo donde la corrupción ya es frecuente", dice un informe de 2020 de la Fundación para la Defensa de las Democracias, un grupo de expertos con sede en Washington. La inversión de China en el programa alcanzó su máximo en 2019.
Mapa: Epoch Times Fuente: Matriz de riesgo de soborno TRACE 2024 y sitio web oficial de China sobre la Iniciativa de la Franja y la Ruta Creado con DatawrapperLa mayoría de los 150 países beneficiarios de la Iniciativa del Cinturón y Ruta de la Seda están clasificados como altamente corruptos en la Matriz de Riesgo de Soborno 2024, un índice anual publicado por la asociación empresarial sin ánimo de lucro TRACE.
"Por supuesto, es dudoso que Beijing o muchos de sus socios realmente quieran una BRI libre de corrupción" se lee en el informe de la Fundación para la Defensa de las Democracias. "Dado su historial, el PCCh considera claramente que la transparencia y la rendición de cuentas son riesgos inaceptables desde el punto de vista político".
Un informe de 2018 del Fondo Monetario Internacional estimaba que el lavado de dinero a nivel mundial representaba entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial, es decir, entre 1,6 y 4 billones de dólares al año. Debido a la falta de informes alternativos, esta cifra del FMI sigue siendo la referencia utilizada por los expertos en la actualidad.
Para evaluar la cuota de mercado china, el exagente especial del Tesoro Cassara examinó los delitos globales subyacentes a las operaciones de lavado de dinero. Estos delitos se denominan profesionalmente "delitos predicados" o "actividades ilegales específicas".
Afirmó que, de las 12 categorías principales —entre las que se incluyen los productos falsificados, la trata de personas, el tráfico de órganos y la corrupción—, el único ámbito en el que China no ocupa el primer lugar es el tráfico de drogas, aunque sí lidera el suministro de componentes químicos para fabricar drogas, como el fentanilo, que finalmente llegan a territorio estadounidense.
Cassara utiliza el término "CCP Inc." para destacar el apoyo del Partido Comunista Chino a los delitos transnacionales y para distinguir a las organizaciones criminales chinas del pueblo chino.
Estados Unidos contraataca
Estados Unidos ha tomado una serie de medidas para combatir los delitos transnacionales facilitados directa e indirectamente por "CCP Inc.".En febrero, el presidente Donald Trump declaró la crisis de narcóticos del país como emergencia nacional. También impuso un arancel del 10 % a los productos chinos, vinculado al papel de China en el suministro de precursores químicos para el fentanilo y el lavado de dinero para los cárteles de la droga. La tasa se duplicó al 20 % al mes siguiente.
Un trabajador maneja paquetes para Weijiang International, una empresa de reparto que presta servicios al gigante chino de compras online Temu, en Guangzhou, provincia de Guangdong, China, el 12 de agosto de 2025. En febrero, el presidente Donald Trump declaró la crisis de las drogas como emergencia nacional y posteriormente impuso un arancel del 20 % a los productos chinos, citando el papel de China en el suministro de precursores del fentanilo y el lavado de dinero de los cárteles. Adek Berry/AFP vía Getty ImagesEstados Unidos mantuvo el arancel del 20 % a pesar de las intensas negociaciones del PCCh, que buscaba su eliminación. Estos aranceles, impuestos en virtud de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional, han sido impugnados en los tribunales. El Tribunal Supremo escuchó los argumentos del caso el 5 de noviembre.
También en febrero, la administración Trump designó a ocho cárteles latinoamericanos como organizaciones terroristas extranjeras. Según Clark, esta designación abrió los recursos de defensa e inteligencia a la DEA para luchar contra el tráfico de drogas y el lavado de dinero relacionado con él.
Aunque los planes de lavado de dinero chinos pueden ser muy complejos, con transacciones espejo que ocultan el origen ilícito de los fondos, el depósito del dinero sucio en bancos estadounidenses sigue siendo un punto débil importante en la cadena, afirmó.
Se trata de un ámbito específico en el que el Gobierno estadounidense ha reforzado su control.
En julio, el Departamento de Justicia anunció que todos los miembros de una red china de lavado de dinero se habían declarado culpables de lavar más de 92 millones de dólares en fondos ilícitos, principalmente a través del tráfico de drogas desde México.
Otro caso, en el que 11 ciudadanos chinos fueron acusados formalmente por presuntamente blanquear 50 millones de dólares para el cártel de Sinaloa, se está juzgando en una corte federal de Los Ángeles.
En agosto, la Red de Control de Delitos Financieros, una división del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, afirmó que los lavadores de dinero chinos probablemente habían movido 312,000 millones de dólares de fondos ilícitos a través de instituciones financieras estadounidenses en los cinco años comprendidos entre 2020 y 2024.
La agencia emitió un aviso a los bancos para que señalaran posibles actividades de lavado de dinero chino.
Entre las señales de alerta se incluyen los casos en los que una persona abre una cuenta bancaria con un pasaporte chino y posee una riqueza inexplicable que no se corresponde con su profesión —como estudiante, jubilado, trabajador o ama de casa— o cuando un ciudadano chino realiza una compra inmobiliaria en efectivo.
"Las redes de lavado de dinero vinculadas a titulares de pasaportes de la República Popular China permiten a los cárteles envenenar a los estadounidenses con fentanilo, traficar con personas y causar estragos en comunidades de toda nuestra gran nación", afirmó el subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley, en un comunicado de prensa que acompañaba a la guía contra el lavado de dinero.
Migrantes hacen fila para tramitar sus documentos de inmigración mientras los comerciantes ofrecen servicios tanto en español como en chino en Lajas Blancas, Panamá, el 17 de febrero de 2024. Las autoridades estadounidenses afirman que las redes chinas de lavado de dinero ayudan a los cárteles a facilitar la trata de personas en Estados Unidos. Bobby Sánchez para The Epoch Times"Estados Unidos no se quedará de brazos cruzados y permitirá que actores malintencionados laven ganancias ilícitas a través de nuestro sistema financiero".
La lucha contra el lavado de dinero estuvo en la agenda de las últimas conversaciones comerciales entre Estados Unidos y China celebradas en Madrid a mediados de septiembre. Después, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que era un "área de extremo acuerdo" entre los dos países, sin revelar ningún marco acordado.
Luna, el exdiplomático estadounidense, ha identificado la cumbre de la Cooperación Económica Asia-Pacífico (APEC) de 2026 como una oportunidad potencial para exigir más responsabilidades a China. Beijing será la sede de la cumbre de la APEC el próximo año.
El año pasado, el régimen chino modificó su ley contra el lavado de dinero para incluir a empresas no financieras, como los intermediarios inmobiliarios, y especificó siete delitos predicados, entre ellos el contrabando y la corrupción. La ley entró en vigor a principios de este año.
Según el Departamento de Estado, "persisten graves deficiencias en la aplicación" de las medidas del régimen chino para luchar contra el lavado de dinero. La última evaluación de China también incluía la insuficiente cooperación con las fuerzas del orden estadounidenses.
Cassara cree que Estados Unidos debe hacer más y "denunciar y avergonzar a la 'CCP Inc.'".
"Me encantaría que la Administración Trump se diera cuenta de que China, la CCP Inc., es vulnerable cuando hablamos de delincuencia transnacional y lavado de dinero", dijo.
"Creo que si se centraran realmente en este ámbito, sería extremadamente eficaz, y además es algo que hay que hacer".
