El Departamento del Tesoro identificó alrededor de 17.5 mil millones de dólares en actividades financieras sospechosas vinculadas al fraude en el sector de la salud a través de su red de lucha contra los delitos financieros.
“Al identificar y reportar esta actividad sospechosa, las instituciones financieras han proporcionado a las autoridades información crucial sobre los actores ilícitos que explotan deliberadamente los programas de beneficios de salud de EE. UU.”, dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado el 9 de septiembre.
La cantidad identificada incluye tanto transacciones completadas como intentos de transacción.
La unidad de delitos financieros del Tesoro analizó más de 5700 reportes de la Ley de Secreto Bancario provenientes de 471 instituciones financieras entre marzo de 2025 y febrero de 2026, y trazó patrones críticos de fraude en un análisis de tendencias financieras.
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Dónde se encuentran los posibles estafadores
California lideró el país en proveedores señalados, seguida por Puerto Rico, Florida, Nueva York y Minnesota, mientras que el 1.5 por ciento tiene una dirección en el extranjero.Reflejando en gran medida las direcciones de los proveedores sospechosos por estado, las principales ciudades de EE. UU. con actividades sospechosas en el sector de la salud incluyen Glendale, Los Ángeles y Van Nuys en California; Minneapolis; Miami; y Brooklyn.
En la mayoría de los casos, los proveedores aparentemente fraudulentos estaban registrados en viviendas o edificios no médicos, lo que incluye grandes edificios de oficinas, locales comerciales en centros comerciales y pequeñas oficinas independientes.
Pero los edificios no médicos a menudo estaban abandonados o cerrados, a veces con ventanas y puertas tapiadas, y sin indicios de actividad de atención médica.
Sin embargo, algunos negocios potencialmente fraudulentos presentan menos señales de alerta evidentes.
En un caso, un consultorio dental con sede en Alaska obtuvo más de 25 millones de dólares en pagos de Medicaid. El consultorio parecía estar activo y prestar servicios dentales, pero tenía varios propietarios que no estaban involucrados en la odontología.
Quien presentó el informe en virtud de la Ley de Secreto Bancario indicó que los pagos parecían destinarse a retiros de efectivo, gastos personales y pagos a otros negocios de los propietarios.
Posible fraude en la elegibilidad para Medicaid en Puerto Rico
Cincuenta y nueve instituciones depositarias en Puerto Rico presentaron el 29 por ciento de los reportes, los cuales identificaron principalmente actividades sospechosas relacionadas con la elegibilidad para el programa de Medicaid de Puerto Rico. La mayoría (67 por ciento) reportó montos inferiores a $15,000.Las instituciones depositarias en Puerto Rico son cooperativas financieras, similares a las cooperativas de crédito, y ofrecen préstamos, cuentas de cheques y de ahorro, y otros servicios financieros.
A enero de 2026, Puerto Rico tenía inscritos a 1.3 millones de personas —aproximadamente el 40 por ciento de los residentes puertorriqueños— en Medicaid y en el Programa de Seguro de Salud Infantil.
Para demostrar su elegibilidad para Medicaid, los beneficiarios deben presentar una declaración, así como documentación de respaldo, que puede consistir en una carta de certificación de saldo de su institución financiera.
La unidad de delitos financieros del Tesoro descubrió que algunos beneficiarios retiraban suficiente dinero de su banco y luego presentaban una carta bancaria con un saldo reducido por debajo del umbral de elegibilidad para asegurar su acceso a Medicaid.
Posible fraude en la atención médica a domicilio y los cuidados paliativos
Excluyendo los informes relacionados con la elegibilidad para Medicaid en Puerto Rico, las empresas de atención médica a domicilio representaron el 32 por ciento del conjunto de datos restante.Otros proveedores con conductas dudosas incluían empresas de cuidados paliativos, proveedores de salud mental o conductual y de tratamiento de adicciones, proveedores de equipo médico —incluido el equipo médico duradero— y guarderías para adultos o niños.
Los pagos indebidos en los servicios de atención médica a domicilio y cuidados paliativos alcanzaron los 2.8 mil millones de dólares en 2025, con una tasa de error del 9.8 por ciento, según las estimaciones de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid.
Los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid también habían identificado la atención médica a domicilio como un ámbito vulnerable al fraude en un informe de 2017, dado que Medicare no verificaba las reclamaciones ni las condiciones de los proveedores antes de realizar los pagos.
Algunos médicos y enfermeros también recibían sobornos para mantener a los pacientes en los servicios de atención médica a domicilio o no habían recibido la capacitación adecuada para completar los expedientes médicos en relación con los requisitos del servicio.
De mayo a noviembre, los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid han suspendido la inscripción de proveedores de cuidados paliativos y agencias de atención médica a domicilio en el programa de Medicare para evitar que "nuevos actores malintencionados ingresen a Medicare", mientras el gobierno federal puede "identificar, investigar y expulsar de manera enérgica a quienes ya se están aprovechando del sistema", según el administrador, el Dr. Mehmet Oz.
Cómo fluye el dinero fraudulento
Los presuntos autores emplearon una variedad de técnicas de lavado de dinero —desde simples transferencias de fondos hasta complejos procesos de "estratificación"— antes de gastar los pagos de atención médica obtenidos.En muchos casos, los presuntos ingresos del fraude se utilizaron para gastos personales y artículos de lujo. Algunos fondos se enviaron al extranjero.
"Un pequeño porcentaje de los denunciantes informó de actividades sospechosas de fraude en el sector de la salud que podrían involucrar a grandes redes de fraude o redes criminales, así como algunas posibles conexiones con entidades extranjeras", declaró la unidad de delitos financieros.
Las transacciones internacionales involucraron a 32 países —con mayor frecuencia a Hong Kong, pero también a Canadá, México, Nigeria, Pakistán, China, Filipinas, Turquía y los Emiratos Árabes Unidos—.
Las transferencias a Hong Kong se dirigieron principalmente a posibles empresas fantasma, y el Tesoro no tenía claro qué sucedió con los fondos después de que fueran transferidos.
En un caso, una farmacia con sede en la ciudad de Nueva York obtuvo pagos por un total de alrededor de 20 millones de dólares de un contratista administrativo de Medicare, agencias estatales de salud y una organización de administración de beneficios farmacéuticos.
La farmacia, a su vez, envió pagos a numerosas empresas mayoristas con direcciones registradas en Hong Kong. El declarante en virtud de la Ley de Secreto Bancario sospechaba que la farmacia formaba parte de una red de fraude más amplia con sede en el área de la ciudad de Nueva York.
Debido a las múltiples etapas de procesamiento en las transacciones internacionales, "es posible que una parte mayor de los ingresos fraudulentos se haya enviado al extranjero, pero las instituciones financieras no detectaron la actividad, ya que estas transferencias suelen pasar por múltiples instituciones financieras", señaló la unidad del Tesoro en el análisis.
