Walmart acordó pagar 10 millones de dólares para resolver los cargos presentados por la Comisión Federal de Comercio (FTC), que acusó a la corporación de hacer la vista gorda ante los estafadores que utilizan sus servicios de transferencia de dinero para robar fondos de los clientes, dijo la agencia en un comunicado del 20 de junio.
La demanda contra Walmart fue presentada por la FTC en junio de 2022 ante la Corte de Distrito del Distrito Norte de Illinois, División Este. La demanda afirmaba que Walmart era plenamente consciente de que los estafadores inducían a las personas a utilizar los servicios de transferencia de dinero de la compañía para enviar dinero a redes de fraude nacionales e internacionales.
A pesar de esto, Walmart "continuó procesando transferencias de dinero fraudulentas en sus tiendas —financiando telemercadeo y otras estafas— sin adoptar políticas ni prácticas que detecten y prevengan eficazmente estas transferencias", según la denuncia. "En algunos casos, las prácticas de Walmart incluso han facilitado que los estafadores cobren transferencias de dinero fraudulentas en una tienda Walmart".
Durante años, la política o práctica de Walmart fue no negar pagos a presuntos estafadores en sus tiendas, sino que sus empleados completaran dichas transacciones. Incluso después de que en junio de 2016 se ilegalizara el uso de transferencias de efectivo para pagar transacciones de telemercadeo, Walmart no tomó las medidas adecuadas para evitar este tipo de transferencias en sus establecimientos.
Según la declaración de la FTC, Walmart no implementó políticas efectivas contra el fraude, no advirtió a los clientes sobre posibles estafas de transferencia de dinero y no capacitó adecuadamente a los empleados en estos asuntos.
Los estafadores robaron cientos de millones de dólares a las víctimas entre 2013 y 2018, dijo la agencia.
Han pasado casi tres años desde que se presentó la demanda. Walmart decidió llegar a un acuerdo. Además de la multa de 10 millones de dólares, el acuerdo prohíbe a la empresa prestar servicios de transferencia de dinero sin tomar las medidas necesarias para detectar y prevenir el fraude.
Walmart no puede enviar ni pagar ninguna transferencia de dinero "que sepa, o evite saber conscientemente, que es una transferencia de dinero inducida por fraude", dijo la FTC.
En una declaración del 20 de junio, Walmart dijo que la compañía "continuará con su programa de prevención de transferencias de dinero inducidas por fraude en su calidad de agente de servicios de transferencia de dinero".
Walmart no admitió ninguna de las acusaciones de la demanda. El Acuerdo se presentó ante la Corte de Distrito y está pendiente de aprobación, añadió.
Walmart culpa a los estafadores
En una declaración de junio de 2022, después de que se presentó la demanda de la FTC, Walmart dijo que la demanda era "infundada".En aquel momento, la compañía afirmó contar con un sólido programa antifraude para evitar que los delincuentes utilizaran sus servicios de transferencia de dinero para cometer fraudes. Walmart argumentó que había detenido cientos de miles de transacciones sospechosas por un total de cientos de millones de dólares.
"A pesar de los programas antifraude de Walmart, la FTC está tratando de culpar a la empresa por acciones de terceros".
Walmart acusó a la FTC de presentar una "demanda equivocada que distorsiona la legislación vigente al intentar responsabilizar estrictamente a Walmart por las malas acciones de terceros delincuentes, a pesar de todos nuestros esfuerzos por detener a los estafadores".
Otras impugnaciones legales
La demanda de la FTC es una de las muchas demandas que Walmart ha enfrentado durante el año pasado.En julio, se presentó una demanda colectiva contra la tienda, acusándolo de violar las leyes federales de privacidad. En concreto, alegó que Walmart transmitió a Meta información personal de sus clientes y los títulos de los videos que compraron sin obtener el consentimiento necesario.
Los demandantes argumentaron que la acción violaba la Ley de Protección de la Privacidad de Video (VPPA), una ley que protege el historial de compra y alquiler de videos de las personas.
Respecto de la demanda, Walmart dijo a The Epoch Times en una declaración enviada por correo electrónico: "Tomamos muy en serio la privacidad y seguridad de nuestros clientes y revisaremos la demanda y responderemos en la corte según corresponda".
En diciembre de 2024, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) demandó a Walmart y a la empresa de tecnología financiera Branch, alegando que violaron las leyes de protección financiera del consumidor.
La denuncia se relacionaba con el Programa Spark Driver de Walmart. Acusaba al minorista de abrir cuentas de depósito para conductores del programa a través de Branch sin su conocimiento ni permiso explícito. La agencia afirmó que estas acciones provocaron que los conductores incurrieran en millones de dólares en comisiones abusivas.
En una declaración enviada por correo electrónico a The Epoch Times por un portavoz de Branch, la empresa defendió sus prácticas.
"Branch está en total desacuerdo con la demanda presentada hoy por la CFPB, que tergiversa la ley y los hechos e incluye omisiones intencionales para ocultar la clara extralimitación de la Oficina", afirma el comunicado enviado por correo electrónico.
"Branch ha brindado a Walmart y a sus socios conductores valiosos servicios que les permiten acceder rápida y fácilmente a fondos a través de sus cuentas comerciales, un hecho clave que el comunicado de prensa de la Oficina omite. A pesar de la amplia cooperación de la empresa con su investigación, la CFPB se negó a interactuar significativamente con Branch sobre este asunto y, en su lugar, se apresuró a presentar una demanda".
Chase Smith contribuyó al artículo.
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