El secretario del Tesoro, Scott Bessent, anunció el 12 de diciembre que su agencia pronto someterá a ciertas empresas de transferencia de dinero a "requisitos de información más rigurosos" para permitir un mayor escrutinio de los "fondos que se dirigen a zonas de preocupación, como Somalia". Además, algunas empresas de transferencia de dinero recibirán "avisos de investigación", que incluirán la revisión del IRS, afirmó.
Bessent presentó esta actualización 11 días después de que el Departamento del Tesoro comenzara a investigar las acusaciones de que estafadores somalíes de la asistencia social en Minnesota estaban transfiriendo ganancias ilícitas a su país natal, donde los terroristas supuestamente se quedan con una parte de esos fondos. Bessent inició dicha investigación poco después de que City Journal, una publicación del Manhattan Institute for Policy Research, publicara un informe de investigación titulado "El mayor financiador de Al-Shabaab es el contribuyente de Minnesota".
En una publicación en X, Bessent escribió: "Un fraude flagrante en Minnesota ha costado a los contribuyentes cientos de millones de dólares, incluyendo fondos enviados a Somalia a través de empresas de servicios financieros". Estos servicios funcionan fuera de las redes bancarias formales, explicó.
Bajo el liderazgo del presidente Donald Trump, afirmó Bessent, el Departamento del Tesoro se compromete a seguir investigando esta estafa profundamente inquietante.
Varias agencias federales están investigando a somalíes y otras personas acusadas de fraude a la asistencia social y fraude migratorio en Minnesota. La fiscalía federal comenzó a imputar a los sospechosos de uno de los escándalos hace más de tres años; decenas de personas ya fueron condenadas en un programa diseñado para alimentar a niños necesitados. Las recientes revelaciones sobre nuevos casos de fraude en Minnesota despertaron la atención nacional, la emisión de órdenes presidenciales y otras medidas, como las anunciadas por Bessent.
Una "orden de focalización geográfica" especificará las regiones en las que las empresas de transferencia de dinero deben cumplir con los requisitos que se revelarán próximamente.
Estas órdenes "tienen una duración limitada y son específicas para cada ubicación, y siguen siendo una solución temporal a las lagunas de información", escribió el Departamento del Tesoro en un informe de 2024.
Este tipo de orden se ha utilizado para combatir otras presuntas actividades de financiación del terrorismo en la frontera entre Estados Unidos y México, así como en otros lugares.
"Esta importante herramienta se utilizará para garantizar que la información sobre cualquier actividad ilícita de este tipo se reporte rápidamente" a la Red de Control de Delitos Financieros, una rama del Departamento del Tesoro, según el último anuncio de Bessent. A su vez, dicha información se compartirá con las autoridades. De este modo, los investigadores podrán "obtener pistas adicionales mediante un mayor escrutinio de los fondos destinados a zonas de preocupación, como Somalia".
"Además, el personal del Tesoro trabaja arduamente sobre el terreno para esclarecer los hechos", escribió Bessent, y añadió: "Con el presidente Trump, no nos detendremos hasta investigar, analizar y desmantelar a fondo esta enorme red de fraude".
El alto riesgo de "lavado de dinero y posibles vínculos con el terrorismo" ha sido durante mucho tiempo una preocupación relacionada con los métodos informales de transferencia de dinero, como la red "hawala", utilizada en Somalia, según explica el Instituto de Finanzas Corporativas.
"Hawala, término árabe que significa transferencia o fideicomiso, es un método informal de transferencia de dinero sin que el dinero se mueva físicamente de un lugar a otro", afirmó el instituto.
Cada remitente entrega el efectivo a un intermediario llamado "hawaladar" en su país de origen, junto con una contraseña. Ese "hawaladar" contacta a un segundo "hawaladar" en la ubicación del destinatario. Confiando en que el agente del remitente cubrirá los fondos adeudados posteriormente, el segundo "hawaladar" paga al destinatario que proporciona la contraseña correcta. Las transferencias se completan rápidamente, a veces en cuestión de horas, evitando demoras y tarifas más altas de los sistemas bancarios tradicionales.
Métodos antiguos similares de transferencia de dinero se utilizan globalmente. Según el Departamento del Tesoro, son anteriores a los sistemas bancarios occidentales y existían desde el año 5800 a. C.
Si bien estos sistemas informales pueden brindar, y de hecho brindan, servicios legítimos a muchos clientes, los delincuentes los explotan por su seguridad, anonimato y versatilidad, advierte un aviso del Tesoro de 2003.
Según la Ley Patriota de EE. UU., una ley de prevención del terrorismo promulgada en 2001 tras los atentados del 11-S en Estados Unidos, estas redes informales deben cumplir con los requisitos de registro y presentación de informes.
El incumplimiento de las leyes y normas estadounidenses sobre transferencias financieras puede acarrear sanciones penales y civiles.
