La Administración de Pequeñas Empresas (SBA) remitió al Departamento del Tesoro 562,000 cobros de prestamos sospechosos de ser fraudulentos, según informó la agencia en un comunicado del 24 de abril.
Los prestatarios de estos préstamos "están vinculados a 22,200 millones de dólares en préstamos morosos del Programa de Protección de Nóminas (PPP) y del Programa de Préstamos por Daños Económicos por Desastre (EIDL) relacionados con la COVID-19", señaló la SBA.
El PPP fue un programa de préstamos de la era de la COVID-19 que ayudó a las empresas a retener a sus empleados durante la pandemia. El EIDL fue otro programa de la pandemia que proporcionó préstamos y anticipos a las empresas para ayudarlas a recuperarse de los impactos negativos de la crisis.
La SBA había aprobado alrededor de 1.2 billones de dólares en préstamos del PPP y el EIDL durante 2020-2021, de los cuales se estima que al menos 200,000 millones son fraudulentos, según la agencia.
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La SBA está obligada por ley a remitir las deudas morosas a la Oficina de Servicios Fiscales del Tesoro cuando estén "suficientemente vencidas". También se espera que la agencia notifique a las autoridades de investigación y de aplicación de la ley competentes los préstamos señalados por sus sistemas internos como potencialmente fraudulentos.
Según el comunicado, bajo la administración anterior, la entonces SBA no remitió los 562,000 préstamos a las autoridades para su cobro e investigación.
"Hasta hoy, ninguno de los 560,000 prestatarios había sido obligado a devolver los 22,200 millones de dólares que debían a los contribuyentes estadounidenses. Menos de 1000 de estos prestatarios habían sido objeto de investigaciones por parte de la Oficina del Inspector General de la SBA", dijo la SBA.
"Con la remisión de hoy, el Tesoro comenzará a cobrar la deuda pendiente como parte del compromiso de la Administración Trump de recuperar los fondos sustraídos durante la pandemia en nombre de los contribuyentes estadounidenses y los propietarios de pequeñas empresas".
Se trata del "mayor paquete de remisiones registrado" de la SBA, según dijo.
Esta última medida se coordina con el Grupo de Trabajo de la Casa Blanca para la Eliminación del Fraude, que fue creado oficialmente el 16 de marzo por el presidente Donald Trump mediante un decreto ejecutivo. El grupo de trabajo está dirigido por el vicepresidente JD Vance, con el presidente de la Comisión Federal de Comercio, Andrew Ferguson, como copresidente.
En aquel momento, Trump dijo que el grupo de trabajo podría recuperar cientos de miles de millones de dólares para los trabajadores estadounidenses.
"Lo que estamos haciendo es algo muy importante", dijo el presidente. "La cantidad de dinero de la que hablamos puede cambiar el rumbo del país".
Las autoridades estiman que los estafadores roban hasta 300,000 millones de dólares al año de los programas gubernamentales en todo el país.
La SBA fue objeto de críticas por el fraude relacionado con la pandemia. El 10 de diciembre de 2025, Courtney LaFountain, directora en funciones de mercados financieros e inversiones comunitarias de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO), dijo en una audiencia del Senado que la SBA aún no ha subsanado las deficiencias en las denuncias de fraude.
La GAO formuló 42 recomendaciones desde junio de 2020 relacionadas con mejoras en la SBA y sus programas de ayuda por la pandemia. La SBA aplicó 17 de estas recomendaciones, la mayoría de las cuales se referían a riesgos de fraude.
"La GAO ha estimado que los controles adicionales que la SBA ha implantado para sus programas de ayuda por la pandemia le han ahorrado al gobierno, en conjunto, más de 30,000 millones de dólares hasta el final del año fiscal 2025", dijo LaFountain.
Además de la reciente remisión al Tesoro de 562,000 préstamos sospechosos de fraude, la SBA tomó medidas enérgicas contra el fraude, especialmente el relacionado con la pandemia, en los últimos meses.
El 1 de enero, la administradora de la SBA, Kelly Loeffler, dijo que la agencia había suspendido a 6900 prestatarios en Minnesota tras revisar miles de préstamos PPP y EIDL potencialmente fraudulentos aprobados en el estado.
Estos prestatarios recibieron 7900 préstamos por un total aproximado de 400 millones de dólares. Loeffler dijo que a las personas implicadas en el fraude se les prohibiría participar en cualquier programa de préstamos de la SBA en el futuro.
El 6 de febrero, la SBA anunció la suspensión de 111,620 prestatarios en California debido a sospechas de fraude en préstamos PPP y EIDL. Estos prestatarios recibieron 118,489 préstamos por un total de más de 8600 millones de dólares.
"A medida que continuamos nuestro trabajo estado por estado, nuestro mensaje es claro: Los estafadores de la era de la pandemia no se saldrán con la suya bajo esta Administración", dijo Loeffler.
