Se alienta a los denunciantes a informar sobre abusos en Medicare, Medicaid y otros programas gubernamentales de beneficios de salud, anunció el Departamento del Tesoro el 30 de marzo, al tiempo que advirtió que sofisticados esquemas de fraude están desviando miles de millones de estos programas.
En un aviso, el Tesoro detalló la forma en que las organizaciones criminales transnacionales —que operan en colaboración con defraudadores nacionales y grupos del crimen organizado— crean proveedores de atención médica ficticios, emplean a testaferros para que se hagan pasar por propietarios que no son residentes de los EE. UU., y roban los datos personales de beneficiarios reales para presentar reclamaciones falsas por atención que nunca se prestó o que no era necesaria. Los fondos obtenidos se blanquean posteriormente mediante transferencias electrónicas, activos digitales y la complicidad de entidades bancarias, antes de ser transferidos al extranjero.
El departamento informó que su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) publicó una propuesta de norma para implementar plenamente un programa de denunciantes que otorgaría una recompensa de entre el 10 y el 30 por ciento de las sanciones recaudadas en acciones de cumplimiento exitosas en casos de fraude y blanqueo de capitales, así como en infracciones de sanciones. Los pagos provendrían de las sanciones obtenidas en virtud de la Ley de Secreto Bancario y otras leyes ya vigentes.
"La normativa propuesta hoy, una vez finalizada, implementará plenamente estos estatutos", declaró FinCEN. "Se alienta a los denunciantes a presentar la información a la mayor brevedad posible y a proporcionar documentación detallada y específica para respaldar sus alegaciones".
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Entretanto, FinCEN señaló que "lanzó recientemente un portal" para que los denunciantes comiencen a realizar sus reportes.
Las instituciones financieras informaron de un aumento del 20 por ciento en la actividad sospechosa vinculada al fraude en el sector salud en 2025, en comparación con el año anterior, según la nota de advertencia. No obstante, las autoridades sospechan que los reportes presentados revelan solo una pequeña parte de dicho fraude.
"El presidente Trump ha sido claro al afirmar que los estadounidenses tienen derecho a saber que sus impuestos no se están utilizando para cometer fraude", declaró en un comunicado el secretario del Tesoro, Scott Bessent. "Bajo el liderazgo del presidente Trump, el Departamento del Tesoro continuará detectando y desmantelando tramas de fraude dondequiera que existan, y trabajaremos con nuestros socios de las fuerzas del orden para exigir responsabilidades a los autores".
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Esta advertencia de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento se produce en un momento en que la administración Trump trabaja para combatir el despilfarro y el abuso en el gasto federal.
La advertencia se emitió en colaboración con el FBI y la Oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos. Esta se alinea con una orden ejecutiva destinada a combatir el fraude en los pagos federales.
Funcionarios del Tesoro señalaron que dicha advertencia y la propuesta de regulación están en consonancia con las medidas adoptadas por la administración con el fin de salvaguardar los fondos de los contribuyentes y proteger el sistema financiero contra actividades ilícitas; asimismo, solicitaron a las instituciones financieras que presenten informes de actividades sospechosas e informen de inmediato a las autoridades policiales en caso de detectar transacciones de este tipo.
En febrero, Bessent describió los esfuerzos para combatir el fraude en el gasto federal.
"Estamos alentando a los denunciantes que tengan conocimiento de fraudes —personas que están robando a los contribuyentes estadounidenses— a que acudan al Departamento del Tesoro", afirmó. "Otorgaremos recompensas que oscilarán entre el 10 y el 30 por ciento del monto de las multas que impongamos".
Bessent añadió que estos esfuerzos representan una excelente manera de detectar el despilfarro, el fraude y el abuso.
La administración Trump también ha señalado inquietudes respecto al fraude en Nueva York.
Los investigadores federales de la zona han centrado su atención en el programa Medicaid del estado. En marzo, el Dr. Mehmet Oz —administrador de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid y encargado de encabezar una revisión federal del gasto de Medicaid— citó el crecimiento laboral anómalo en el sector de la atención médica domiciliaria y de los asistentes de cuidado personal como un indicio de posible abuso.
"Los cirujanos cardíacos están capacitados para analizar las cifras", afirmó el cirujano cardiotorácico. "Cuando algo no cuadra, no se ignora; se investiga".
En un caso concreto en Nueva York, ocho personas fueron imputadas en relación con una trama de fraude a Medicaid por valor de 68 millones de dólares, la cual giraba en torno a centros de atención diurna para adultos en Brooklyn y que, presuntamente, implicaba sobornos y reclamaciones infladas.
