Las autoridades han revelado detalles de una red de lavado de dinero vinculada a ciudadanos chinos que utilizaba cuentas bancarias de estudiantes internacionales para mover grandes sumas de dinero ilícito.
En un podcast reciente, la policía de Victoria, Australia. arrojó luz sobre la Operación Taipan, que condujo a la condena de tres hombres chinos —Thao Zhou, Wei Wang y Boliang Liu— por lavar grandes cantidades de dinero en efectivo y criptomonedas para organizaciones criminales entre 2020 y 2021.
La cantidad total de dinero lavado por el trío ascendió a unos 96.79 millones de dólares australianos (68.9 millones de dólares estadounidenses).
Los tres fueron condenados en 2024 y se espera que sean deportados tras cumplir sus penas de prisión.
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La policía dijo que el grupo se valía de una compleja red de cuentas bancarias para mover dinero por Melbourne sin ser detectado, utilizando específicamente cuentas vinculadas a estudiantes internacionales que estaban a punto de abandonar Australia.
El sargento David Crowe, que dirigió la Operación Taipan, afirmó que los delincuentes pagaban a los estudiantes 5000 dólares (3500 dólares estadounidenses) a cambio de sus datos bancarios.
Según Crowe, se contactaba con los reclutas a través de una "aplicación de la diáspora china".
"Anunciaban allí diciendo: '¿Has terminado tu carrera, tienes carné de conducir australiano, tienes cuentas bancarias australianas, ya no lo necesitas? Te daremos cinco mil. Somos totalmente legales, no te preocupes. Es totalmente legal' ", dijo.
La policía dijo que, mediante este método, la organización obtuvo acceso a casi 220 cuentas bancarias, que se utilizaron para recibir y transferir dinero en efectivo depositado en cajeros automáticos de Melbourne.
A pesar de los intentos de los sospechosos por evitar la vigilancia policial, los detectives finalmente los identificaron mediante la vigilancia de los cajeros automáticos del sureste de Melbourne.
La policía estimó que, en su momento álgido, la operación representaba casi el 16 % de los depósitos en efectivo de todo Victoria.
El flujo de dinero era tan grande que algunas sucursales bancarias de Melbourne tuvieron que organizar recogidas de efectivo adicionales para gestionar el volumen de billetes que se depositaban.
Aplicaciones chinas en un teléfono móvil en Beijing, China, el 5 de febrero de 2025. (Adek Berry/AFP vía Getty Images)Un estilo de vida lujoso despierta sospechas
La policía dijo que ninguno de los tres hombres implicados en la trama tenía un empleo fijo, pero los investigadores señalaron que Boliang Liu mostraba abiertamente signos de riqueza inexplicable.Historias relacionadas
En concreto, Liu solía presumir de compras caras, como una "camisa de pájaros" de Louis Vuitton de 2000 dólares y varios vehículos de alta gama, como un Porsche 911 Carrera de 2019, un Toyota Landcruiser Sahara, un BMW X5 y un BMW X7.
Según Crowe, los investigadores también interceptaron una llamada telefónica entre Liu y su padre en China en la que Liu se jactaba del coste que suponía mantener su estilo de vida.
"Necesito 30,000 dólares en efectivo a la semana para mantener mi estilo de vida. Tengo que mantener las apariencias. Tengo que parecer rico y exitoso. ¿Y qué otra cosa puede hacer un tipo hoy en día que no sea lavar dinero?"."Él decía todas estas cosas", recordó Crowe.
La AFP advierte a los estudiantes internacionales que no vendan sus cuentas bancarias
Otras advertencias de la Policía Federal Australiana (AFP) sugirieron que la explotación de los datos personales de los estudiantes internacionales podría estar más extendida.En noviembre de 2025, el Centro Conjunto de Coordinación de la Policía contra los Delitos Cibernéticos (JPC3), dirigido por la AFP, dijo que a los estudiantes extranjeros que se preparaban para regresar a sus países después de estudiar en Australia se les ofrecía entre 200 y 500 dólares por dar acceso a sus cuentas bancarias, con la posibilidad de ganar una comisión, a menudo en torno al 10 %, sobre el dinero depositado en ellas.
La agencia señaló que los delincuentes también buscaban documentos de identidad, como pasaportes, permisos de conducir y otros documentos de identificación emitidos por el gobierno, que posteriormente podían utilizarse para abrir cuentas bancarias a nombre de la víctima.
La superintendente detective de la AFP, Marie Andersson, dijo que los delincuentes suelen utilizar identidades robadas o compradas para suplantar a personas reales y estafar a las víctimas.
Según ella, estas estafas suelen dirigirse a australianos vulnerables, como jubilados, inmigrantes e incluso otros estudiantes.
Andersson instó a los estudiantes internacionales a no vender ni ceder sus cuentas bancarias o documentos de identidad, especialmente a personas que se pongan en contacto con ellos a través de las redes sociales, aplicaciones de mensajería o en persona.
"Lo que puede parecer un favor inofensivo o una forma fácil de ganar dinero puede dar lugar a cargos penales, cancelaciones de visados y prohibiciones permanentes de volver a Australia", dijo.
"Estamos viendo cómo redes criminales en el extranjero lavan millones a través de cuentas bancarias pertenecientes a jóvenes y, como resultado, estos también podrían ser acusados de delitos como el lavado de dinero.
Cuando los estudiantes venden sus datos, no solo se arriesgan a ser procesados, sino que también están permitiendo que se cause un daño real a personas inocentes".
